Investieren in Aktien mit hoher Dividendenrendite
Nachdem die Zinsen seit ihrem Hoch im Jahr 2023 nun in mehreren Stufen wieder gesenkt wurden, liegt der Leitzins in der Schweiz seit dem 20. März 2025 bei 0.25 %. Die meisten ausländischen Notenbanken senken ihre Zinsen derzeit ebenfalls weiter. Damit sinkt die Attraktivität von verzinsten Anlagen wie z.B. Obligationen und Festgeldern. Die Entwicklung an den Aktienmärkten wird hingegen durch die tiefen Zinsen beflügelt. Durch die aber weiterhin vorhandenen Risiken aufgrund der geopolitischen Spannungen oder das Zollthema, ist auch in den kommenden Monaten mit einer erhöhten Volatilität an den Aktienmärkten zu rechnen. Eine Investition in Aktienunternehmen mit hohen Dividendenausschüttungen kann hier die richtige Strategie sein.
Warum ist ein Investment in Aktien mit hohen Dividendenrenditen zu empfehlen?
Stabilität:
Die meisten Aktienunternehmen mit hohen Dividendenrenditen sind in defensiven Branchen tätig. Hierzu zählen Branchen wie: Nahrungsmittel, Pharma, Versicherung und Telekommunikation. Durch die verminderte Abhängigkeit von der Konjunkturentwicklung wirken sie als stabilisierende Werte im Gesamtvermögen.
Regelmässiges Zusatzeinkommen durch die Ausschüttung der Dividenden
Aktien mit hohen Dividendenzahlungen bieten Anlegern ein regelmässiges und stabiles Zusatzeinkommen. Sie können so zur Sicherung des Lebensstandards beitragen.
Wachstumspotenziale
Unternehmen, die regelmässig hohe Dividenden aus den erwirtschafteten Gewinnen ausschütten können, sind meist sehr gesunde und kapitalkräftige Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftsmodellen und positiven Zukunftsaussichten. Es sind somit nicht allein die hohen Dividenden, sondern auch höhere Kurspotenziale vorhanden.
Welche Titel aus dem SMI haben die höchsten Dividendenrenditen ?
Die Aktien aus dem Versicherungssektor haben derzeit die höchsten Renditen. Hier liegen Zurich Insurance , Swiss Life und Swiss Re mit einer Rendite von über 5 % (2024) vorn. Wichtig hierbei ist aber natürlich auch die Nachhaltigkeit und die historische Entwicklung der Dividenden und das Dividendenwachstum. Drei der grossen Titel aus dem SMI, Novartis, Roche und Nestle schaffen es seit über 20 Jahre, die jährliche Dividende kontinuierlich zu erhöhen, also auch in schwächeren Phasen stabile Erträge zu erwirtschaften.
Aber auch bei Aktien mit hohen Dividenden gibt es Einiges zu beachten:
Titelauswahl
Die ausschliessliche Betrachtung der aktuellen Dividendenrendite ist zu einfach und zu kurzfristig. Eine hohe Dividendenrendite, insbesondere wenn diese nicht historisch verläuft, kann auch ein negatives Zeichen sein, da sie nicht zwangsläufig die tatsächliche wirtschaftliche Lage des Unternehmens widerspiegelt. Es könnte z.B. sein, dass sich der Aktienkurs deutlich verringert hat, oder die ausgeschütteten Dividenden nicht durch Gewinne gedeckt sind.
Daher sollte auch hier die Titelauswahl anhand einer gründlichen Analyse erfolgen. Dies auch im Hinblick auf eine geeignete Diversifikation.
Ausschüttungsquote:
Nachhaltig wirtschaftlich handelt ein Unternehmen dann, wenn es sich bei den ausgeschütteten Dividenden nur um einen Teil der erwirtschafteten Gewinne handelt. Dann besteht auch bei vorübergehend schwierigeren Marktsituationen mit sinkenden Unternehmensgewinnen die Möglichkeit, die Dividenden weiterhin stabil zu halten.
Fazit:
Eine Investition in dividendenstarke Aktien eignet sich insbesondere für Anlegerinnen und Anleger, die auf regelmässige und stabile Einkünfte, ein geringeres Risiko und eine langfristige Kapitalsteigerung Wert legen. Sie bieten eine Kombination aus Stabilität, Potenzial auf Wertsteigerungen und laufende Erträge. Vorhandene Risiken sind wie bei jeder anderen Geldanlage zu beachten.
Selbstverständlich ist es nicht ratsam, seine Anlageentscheidungen nur rein auf die Höhe einer Dividende auszurichten. Die eigenen Anlageziele, die Risikotoleranz sowie die Anlagestruktur sind die Eckpfeiler einer langfristigen zielführenden Anlageentscheidung. Wir helfen Ihnen dabei, die für Sie passenden Anlagestrategie zu finden.
Die Informationen aus diesem Beitrag stellen weder ein Angebot noch eine Empfehlung dar. Sie berücksichtigen nicht die persönlichen Anlageziele sowie die finanziellen Verhältnisse der Anlegerin/des Anlegers. Diese Daten ermitteln wir mit Ihnen gemeinsam in einem persönlichen Beratungsgespräch.