Weshalb sich ein Pensionscheck lohnt
Die Pensionierung ist ein bedeutender Meilenstein im Leben, sie markiert nicht nur das Ende des aktiven Berufslebens, sondern auch den Beginn eines neuen Lebensabschnitts, den viele mit mehr Zeit, Freiheit und Lebensqualität verbinden. Damit dieser Wunsch Realität wird, ist eine frühzeitige und fundierte Planung zentral. Genau hier setzt der Pensionscheck an.
Was ist ein Pensionscheck?
Mit dem Pensionscheck analysieren Banken mit Ihnen gemeinsam Ihre individuelle Vorsorgesituation:
- Wie hoch wird mein monatliches Einkommen in der Pension sein?
- Reichen meine Ersparnisse, um den gewünschten Lebensstil im Alter zu finanzieren?
- Ist für mich ein Kapital- oder ein Rentenbezug aus der Pensionskasse sinnvoller?
- Welche Massnahmen kann ich noch heute treffen, um finanzielle Lücken zu schliessen?
Diese und weitere Fragen beantworten Banken mit Ihnen anhand Ihrer persönlichen Daten, Zielvorstellungen und Lebenssituation. Dabei betrachten sie alle drei Säulen der Altersvorsorge (AHV, Pensionskasse, private Vorsorge) sowie vorhandenes Vermögen, Immobilien oder Erbvorbezüge.
Weshalb lohnt sich eine frühzeitige Planung?
Viele Menschen setzen sich erst kurz vor der Pensionierung mit ihrer finanziellen Zukunft auseinander, häufig zu spät, um noch gezielte Anpassungen vorzunehmen. Ein frühzeitiger Pensionscheck hingegen schafft Klarheit und vor allem: Handlungsspielraum.
Je früher Sie Ihre Situation kennen, desto mehr Optionen stehen Ihnen offen – sei es durch zusätzliche Einzahlungen in die Pensionskasse, steueroptimierte Vorsorgelösungen oder eine Anpassung Ihrer Sparstrategie.
Der Mehrwert für Sie bei einem Pensioncheck bei der Alpha RHEINTAL Bank:
- Transparenz und Sicherheit: Sie wissen, wo Sie stehen und wo es noch Lücken gibt.
- Individuelle Strategie: Sie erhalten konkrete Vorschläge, wie Sie Ihre finanzielle Situation gezielt verbessern können.
- Gestaltungsfreiheit: Ob Weltreise, Eigenheim oder sorgenfreier Ruhestand, mit einer klaren Planung kommen Sie Ihren Zielen näher.
- Begleitung durch unsere Individualberaterinnen und -berater: Unsere Experten kennen sich aus, nicht nur mit Zahlen, sondern auch mit den rechtlichen Rahmenbedingungen in der Schweiz.
Für wen ist der Pensionscheck sinnvoll?
Grundsätzlich für alle, die 50 Jahre alt sind oder sich aktiv mit ihrer Pensionierung auseinandersetzen möchten. Aber auch jüngere Personen profitieren: Wer früh plant, kann einfacher Reserven aufbauen und gezielt vorsorgen.
Fazit:
Ein Pensionscheck ist mehr als nur ein Zahlenvergleich, er ist ein zentraler Baustein für Ihre Lebensplanung. Bei der Alpha RHEINTAL Bank erhalten Sie nicht nur eine fundierte Analyse, sondern auch eine individuelle Beratung, die Ihre Lebensziele und Bedürfnisse in den Mittelpunkt stellt.
Nehmen Sie Ihre Zukunft in die Hand, wir begleiten Sie dabei. Vereinbaren Sie noch heute Ihren persönlichen Pensionscheck bei uns in der Geschäftsstelle.